Diplomado en Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el Sector Cooperativo
- Descripción
- Currículum
- Reseñas
Las cooperativas realizan una labor social a favor de sus asociados, siendo esta, parte de la economía social y que motiva al desarrollo de sus integrantes. El mundo cada día presenta retos y desafíos que como cooperativas deben superar. Unos de estos retos es el cumplimiento de la Ley 155-17 sobre la prevención del lavado de activos y financiamiento del Terrorismo.
Esta acción formativa tiene por objetivo desarrollar capacidades en los actores claves del cooperativismo dominicano, para la implementar la ley 155-17, de una manera eficaz y que ese flagelo del lavado de activos no penetre en las cooperativas.
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Riesgos de LA/FT en el Sector CooperativoLa segmentación no es solo una técnica, ¡es una estrategia poderosa para anticiparse a los riesgos y proteger tu organización! Aplicarla correctamente puede marcar la diferencia entre una gestión reactiva y una gestión inteligente, preventiva y eficiente.
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Riesgos de LA/FT en el Sector Cooperativo -
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Riesgos de LA/FT en el Sector Cooperativo
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Monitoreo de Transacciones y Detección de Operaciones Sospechosas
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Debida Diligencia del cliente o socio ( CCD )
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Debida Diligencia del cliente o socio ( CCD )
El propósito de esta asignación es que el participante comprenda los principios y la importancia de la debida diligencia del socio o cliente, aplicando criterios básicos para evaluar riesgos y verificar la información de quienes interactúan con la institución. Para ello, el estudiante deberá investigar qué es la debida diligencia en instituciones financieras, cuáles son sus etapas y cómo contribuye a prevenir fraudes, lavado de dinero y otras operaciones ilícitas.
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Retroalimentación Debida Diligencia del cliente o socio ( CCD )
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Evaluación del curso
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Reportes de Operaciones ROS
El ROS no es simplemente un requisito legal, sino un compromiso con la transparencia, la seguridad y la confianza en el sistema financiero. Cada colaborador tiene un rol activo en la identificación de operaciones inusuales y en la generación de reportes responsables, que contribuyen a proteger a la institución, a los socios y a la sociedad en general. Comprender y aplicar correctamente el proceso del ROS garantiza que nuestra labor diaria aporte a un entorno más íntegro, seguro y alineado con los valores cooperativos.
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Reportes de operaciones sospechosas ( ROS )
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Evaluación de Casos de Estudios
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Evaluación del curso
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Sanciones y Consecuencias Legales
La segmentación es una herramienta clave en la gestión de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Su propósito es agrupar elementos en conjuntos homogéneos internamente y diferentes entre sí, facilitando una mejor comprensión y monitoreo de riesgos.
✅ ¿Por qué es importante segmentar?
Segmentar permite a las organizaciones:
Conocer mejor a sus clientes.
Fortalecer los sistemas de monitoreo.
Detectar patrones de riesgo.
Definir niveles de riesgo más precisos.
🧩 Factores a segmentar:
Clientes: actividad económica, ingresos, egresos, patrimonio, frecuencia y volumen de transacciones.
Productos: características, sector al que pertenecen, quiénes los usan.
Canales: tipo de canal y sus particularidades (ej. físico o digital).
Jurisdicciones: zonas geográficas y sus condiciones particulares.
🧠 Métodos recomendados para segmentar:
Machine Learning: algoritmos de clasificación, regresión y agrupamiento (clustering).
Minería de datos y estadística: uso de medidas de tendencia, dispersión y frecuencia para analizar comportamientos y riesgos.
📊 Pasos para realizar una segmentación eficaz:
Análisis de la información recopilada.
Modelación y evaluación de resultados.
Integración de los resultados al sistema de gestión de riesgos.
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Sanciones y Consecuencias LegalesRelacion de Sanciones Administrativas firmes El cumplimiento de las normas no solo garantiza la estabilidad y credibilidad de las instituciones, sino que también protege la confianza depositada por los socios, clientes y la sociedad en general. Cuando una organización o sus directivos incumplen con las disposiciones legales, se enfrentan a sanciones y consecuencias que pueden impactar de manera significativa su operación, reputación y sostenibilidad.
Este módulo tiene como propósito ofrecer una visión clara y práctica sobre las sanciones administrativas y penales que pueden derivarse del incumplimiento de la normativa aplicable, así como las implicaciones legales y éticas que estas conllevan.
Más allá de conocer las sanciones, este módulo busca que comprendan la importancia de la prevención, la transparencia y la ética profesional en la gestión de las organizaciones. De esta manera, estarán en mejores condiciones de anticipar riesgos, actuar con responsabilidad y fortalecer la gobernanza institucional.
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Sanciones y consecuencias legales
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Evaluación Sanciones y Consecuencias legales -
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Evaluación del curso
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Cultura de Cumplimiento PLA/FT
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cultura de cumplimiento en cooperativas
La cultura de cumplimiento en cooperativas es el compromiso de todos los miembros de la institución para actuar conforme a las leyes, normas internas y valores éticos cooperativos. No se limita a evitar sanciones, sino que busca proteger a los socios, fortalecer la transparencia y garantizar la sostenibilidad.
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Cultura de cumplimiento en las cooperativas
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evaluación cultura de cumplimiento en cooperativas
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Evaluación del curso
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Trabajo Final
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Trabajo Final
La Práctica Final consiste en una dinámica de aprendizaje aplicada, en la que los participantes, organizados en grupos de trabajo, analizan situaciones reales o simuladas relacionadas con riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Cada grupo debe estudiar dos casos asignados, identificar los riesgos presentes, aplicar los criterios normativos vigentes y proponer soluciones prácticas desde el enfoque de cumplimiento. La metodología fomenta el trabajo en equipo, el razonamiento crítico y la aplicación de los conocimientos adquiridos durante el diplomado, permitiendo a los participantes desarrollar competencias clave para enfrentar escenarios propios del sector cooperativo.
El ejercicio concluye con la exposición breve de cada grupo y la intervención del facilitador, quien complementa y retroalimenta los hallazgos, garantizando un cierre formativo que refuerza las mejores prácticas en materia de PLA/FT.
Se recomienda a todos los participantes descargar previamente los documentos en formato PDF, ya que estos contienen los casos asignados y servirán como guía de apoyo para el desarrollo de la práctica.
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Entrega Trabajo Final
